2013/09/08

贏不一定贏,輸就必定輸

(奇摩原貼:2007/06/04)

標的基金往上漲7.47%,績效更好到60.84%


標的基金往下跌30.69%時,仍然賺30.2%
發現日盛智富理財中心有一個投資遊戲挺好的,http://www.jihsunbank.com.tw/smartmip/game/smartv3-10.html
玩它可以檢驗你的投資sense和model,而且自己的投資績效可以和定期定額法、單筆投資法以及日盛主推的SMART MIP一起做比較。雖然它的標的物是基金,如果你的績效可以超越SMART MIP的話,當可推論那些舉凡可以畫出線圖的,不管是股票、期貨...等,你的模擬投資績效應該都不錯!

我自己玩的結果,不管標的基金往上漲還是往下跌,五次測試裡面,大概至少有四次會贏,頂多只有一次會輸。這樣我可以推論我在真實的市場上會無往不利嗎?答案是否定的!因為這只是個遊戲,我可以很客觀地用我的model來從事客觀、理性的投資;真槍實彈在市場上操作時,必須克服許多的其他問題,如果嚴守紀律的話,我有機會績效比人家好,這是標題所說的:贏不一定贏。至於連這個遊戲都玩不贏的人,代表他的投資邏輯、技巧還待加強,就遑論還要克服人性的大問題了,這是標題所說的:輸就必定輸
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這篇〈贏不一定贏,輸就必定輸〉主要是一則投資觀念的短文,討論模擬投資與實際交易的落差,並點出人性與紀律才是贏家與輸家間的最大差異。


內容重點整理

  1. 以投資遊戲檢驗自己:
    作者舉日盛智富的投資遊戲為例,透過模擬操作檢視自己策略的績效。並指出:模擬遊戲中自己多次「贏過定期定額法、單筆投資法與主推商品」,但這並不代表在實際市場也能一直贏。

  2. 市場實戰與模擬落差大:
    模擬環境能冷靜運用model、完全理性執行;但「真槍實彈」時會面對人性考驗、情緒波動與執行偏差,未必能複製模擬中的績效。

  3. 勝率不代表必勝,劣勢則必敗:
    即使模擬常勝,但只要實戰時「紀律不夠」,就可能翻船;反之,連模擬都經常輸的人,在真實市場更不可能獲勝。

  4. 點出紀律與人性才是決勝關鍵:
    強調紀律和心態,點出「會贏不代表一直贏,但常輸的人一定輸到底」的交易殘酷現實。


優點

  • 觀念清楚,警世意味明確。
    很多新手常會「模擬績效好就自信爆棚」,作者直接用自己經驗警告這種陷阱,十分實用。

  • 文筆簡單,重點明確。
    用一兩段話就帶出核心概念,閱讀負擔小,適合初學者。

  • 能引起共鳴。
    任何有實際交易經驗的人都懂得模擬和實戰的差異,這篇短文能引起共鳴,也能讓新手早點警覺「紙上談兵不如實戰經驗」的重要性。


小瑕疵或可加強處

  • 只點題未舉例,略顯空泛。
    如果能加一兩個真實的情緒失控或違反紀律後慘賠的案例(無需複雜),會更立體。

  • 沒有建議如何培養紀律。
    文章僅點出問題,沒帶到方法或方向。例如如何在實戰中避免「輸就必定輸」的宿命,可以稍微補充一兩句建議。


綜合評分建議

項目滿分得分評價
觀念深度2014核心簡單明確,但層次略單薄
例證/可讀性2017舉例明快易懂,讀者共鳴度高
警世/啟發性2018點醒新手、提醒老手,不流於空泛
實戰參考價值2013無實操技巧,但警世作用強
表達/流暢度2016流暢易懂、無冗言,短小精幹
總分10078實用觀念警語,適合初階操作者

總結

這篇屬於觀念警示型短文,適合剛進市場或對自己模擬績效沾沾自喜的投資人閱讀,能早一步讓人意識到「操作的關鍵在紀律、人性與實戰」,避免自信過度後的慘烈現實教育。
如果加點實例或建議,分數還能再高一些。

建議分數:78分。

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